1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1.1. Цель политики
Настоящая Политика по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (далее — «AML-Политика») определяет меры и процедуры, применяемые Globonet B.V. (далее — «Оператор») для предотвращения использования платформы Play Fortuna (далее — «Платформа») в целях легализации доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
1.2. Область применения
AML-Политика применяется ко всем Пользователям Платформы, всем финансовым операциям, игровым действиям, а также к сотрудникам и контрагентам Оператора в пределах их функциональных обязанностей.
2. НОРМАТИВНО-ПРАВОВАЯ БАЗА
AML-Политика разработана и реализуется в соответствии со следующими нормативными и рекомендательными актами:
- Директива (ЕС) 2015/849 (AMLD4);
- Директива (ЕС) 2018/843 (AMLD5);
- Директива (ЕС) 2018/1673 (AMLD6);
- Рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF);
- применимое национальное законодательство юрисдикции регистрации Оператора;
- стандарты и best practices международной игорной индустрии.
3. ОЦЕНКА РИСКОВ
3.1. Риск-ориентированный подход
Оператор применяет риск-ориентированный подход (Risk-Based Approach) при оценке и управлении рисками AML/CFT.
3.2. Категоризация клиентов
Пользователи классифицируются по уровням риска, включая, но не ограничиваясь:
- низкий риск;
- стандартный риск;
- повышенный риск.
3.3. Географические риски
Особое внимание уделяется Пользователям, связанным с юрисдикциями:
- с недостаточным уровнем AML-регулирования;
- включенными в санкционные списки;
- отнесенными FATF к высоким рискам.
3.4. Продуктовые и транзакционные риски
Оцениваются риски, связанные с типами игр, платежными методами, объемами и частотой транзакций.
4. НАДЛЕЖАЩАЯ ПРОВЕРКА КЛИЕНТОВ (CDD)
4.1. Стандартная проверка
Стандартная проверка включает идентификацию Пользователя и проверку предоставленных персональных данных.
4.2. Упрощенная проверка
Может применяться к Пользователям с низким уровнем риска в случаях, допустимых законодательством.
4.3. Усиленная проверка (EDD)
Применяется к Пользователям с повышенным риском, включая:
- политически значимых лиц (PEP);
- Пользователей из высокорисковых юрисдикций;
- Пользователей с нетипичной финансовой активностью.
4.4. Постоянный мониторинг
Оператор осуществляет непрерывный мониторинг деловых отношений и транзакций Пользователей.
5. МОНИТОРИНГ ТРАНЗАКЦИЙ
5.1. Пороговые значения
Оператор устанавливает внутренние пороговые значения для выявления подозрительных операций.
5.2. Подозрительные паттерны
К таким паттернам могут относиться:
- резкое увеличение объемов ставок или депозитов;
- частые депозиты без игровой активности;
- использование нескольких платежных методов без очевидной причины;
- попытки обхода верификационных процедур.
5.3. Автоматизированные системы
Для мониторинга используются автоматизированные системы анализа транзакций и поведенческих моделей.
6. ПОДОЗРИТЕЛЬНАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ
6.1. Индикаторы подозрительности
Индикаторы определяются на основе рекомендаций FATF и внутренних процедур Оператора.
6.2. Процедура эскалации
Все подозрительные операции подлежат внутреннему расследованию и эскалации ответственному сотруднику по AML.
6.3. Отчеты о подозрительной деятельности
При наличии оснований Оператор вправе направлять отчеты о подозрительной деятельности в компетентные органы в соответствии с законодательством.
7. САНКЦИОННЫЙ И PEP-СКРИНИНГ
7.1. Санкционные списки
Оператор осуществляет регулярную проверку Пользователей по международным санкционным спискам.
7.2. Политически значимые лица (PEP)
Для PEP применяется усиленная проверка, включая оценку источника средств и благосостояния.
8. ВЕДЕНИЕ ЗАПИСЕЙ И ХРАНЕНИЕ ДАННЫХ
8.1. Документирование
Оператор ведет учет:
- идентификационных данных Пользователей;
- транзакций;
- результатов проверок и расследований.
8.2. Сроки хранения
Документы и данные хранятся не менее 5 (пяти) лет с момента прекращения деловых отношений либо проведения транзакции.
9. ОБУЧЕНИЕ ПЕРСОНАЛА
9.1. Программы обучения
Сотрудники Оператора проходят регулярное обучение по вопросам AML/CFT.
9.2. Периодичность
Обучение проводится на постоянной основе и обновляется при изменении законодательства или рисков.
9.3. Контроль знаний
Оператор вправе проводить тестирование и оценку компетенций сотрудников.
10. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ И МЕРЫ ВОЗДЕЙСТВИЯ
10.1. Меры воздействия
При выявлении нарушений AML-Политики Оператор вправе:
- приостановить операции;
- ограничить доступ к Аккаунту;
- отказать в выводе средств до завершения проверки;
- прекратить деловые отношения.
10.2. Сотрудничество с органами
Оператор сотрудничает с регуляторными и правоохранительными органами в пределах, установленных законом.
11. ИЗМЕНЕНИЯ ПОЛИТИКИ
AML-Политика может быть изменена Оператором в любое время. Актуальная версия подлежит публикации на Платформе и вступает в силу с момента размещения.
12. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
Настоящая AML-Политика является неотъемлемой частью Пользовательского соглашения и подлежит обязательному соблюдению всеми Пользователями Платформы.
